反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》《證券公司反洗錢工作指引》等規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

自2014年7月起，中國人民銀行反洗錢部門陸續(xù)收到多家銀行報送的關(guān)于“鈺誠系”公司及相關(guān)個人的可疑交易報告。經(jīng)調(diào)查，人民銀行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)與鈺誠融資租賃有限公司相關(guān)的多個賬戶之間資金往來密切，且與鈺誠集團(tuán)旗下的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（e租寶）、上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司之間呈上下游交易關(guān)系，資金交易行為與單位經(jīng)營背景、個人身份信息不相符，遂將相關(guān)線索通報公安部門。公安部門經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，丁某等人利用多家“鈺誠系”公司及“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺、芝麻金融平臺等，以轉(zhuǎn)讓融資租賃項目債權(quán)為名，編造虛假融資租賃項目，并通過電視、網(wǎng)絡(luò)等公共媒體向社會公眾進(jìn)行利誘性宣傳，進(jìn)而通過金融平臺實施非法集資。至案發(fā)，其集資金額逾700億元。截至2017年3月，公安部門已抓獲犯罪嫌疑人200余名，其中71人分別以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪被移交檢察院起訴。

作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，金融不僅是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，也是洗錢的高發(fā)地帶和核心環(huán)節(jié)。其中，證券市場因參與者眾多、流動性高、交易規(guī)模大、供求關(guān)系瞬息萬變、價格形成機(jī)制復(fù)雜、交易品種多樣、交易方式先進(jìn)等特性，日益成為洗錢高風(fēng)險領(lǐng)域。投資者應(yīng)當(dāng)提高警惕，避免被所謂的“厚利”“高息”所誘惑，落入洗錢甚至詐騙的陷阱。